2018年重要监管政策信息汇编（四）

今天我们继续梳理2018年重要的监管信息：

乱象整治：11部文件规范互联网与民间借贷

互联网与民间借贷今年以来被列入专项整治范围，监管部门累计发布9部文件进行规范。

1、2018年5月4日，银保监会发布《关于规范民间借贷行为、维护经济金融秩序有关事项的通知》（银保监发〔2018〕10号）。

2、2018年5月11日，央行发布《互联网黄金业务暂行管理办法（征求意见稿》。

3、2018年5月21日，银保监会发布《银行业金融机构数据治理指引》（银保监发〔2018〕22号）。

4、2018年6月29日，央行发布《关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》（银办发（2018）114号文）。

5、2018年7月9日，央行会同相关成员单位召开互联网金融风险专项整治下一阶段工作部署动员会。

6、2018年7月13日，央行有关部门负责人就整治拒收现金有关问题答记者问，明确任何单位和个人在推广非现金支付工具时，不得炒作“无现金”概念。

7、2018年8月7日，银保监会印发《关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》。

8、2018年8月15日，全国P2P网贷整治办向各省市下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》，披露了108条检查项目的问题清单。

9、2018年10月10日，央行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》。

10、2018年11月10日，人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》.

11、2018年11月29日，央行发布《关于支付机构撤销人民币客户备付金账户有关工作的通知》（银支付（2018）238号）。

加强管理：4项举措限制场外期权业务

上半年，监管部门集中规范场外期权业务，资管新规后，商业银行开展结构性存款业务也受到相应限制。

1、2018年1月16日，银保监会发布《关于印发<衍生工具交易对手违约风险资产计量规则>的通知》。

2、2018年4月10日，证券业协会创新部明确暂停证券公司与私募基金开展场外衍生品业务。

3、2018年5月11日，证监会发布《关于进一步加强证券公司场外期权业务监管的通知》。

4、2018年5月30日，证监会发布《关于进一步加强证券公司场外期权业务自律管理的通知》，未能成为交易商的证券公司不得与客户开展场外期权业务。

弥补短板：21大补短板政策相继发布

除资产管理行业的政策文件外，还有一些其它重磅政策文件也在今年问世，且大都集中于今年上半年。例如，

1、2018年1月5日，央行与证监会发布《关于规范债券市场参与者交易业务的通知》（银发（2017）302号文），302号文主要解决债券交易不规范和加杠杆两个问题，重点通过前台风险隔离、中后台集中统一、业务实质重于形式进行表内核算、禁止线下和代持交易、严控限额比例等方式进行约束。

2、2018年1月5日，银保监会发布《商业银行股权管理暂行办法》，进一步加强穿透管理。

3、2018年1月6日，银保监会发布《商业银行委托贷款管理办法》（2018年2号文），严格限制委托贷款业务资金来源。

4、2018年1月13日，银保监会发布《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（2018年4号文）。

5、2018年2月11日，证监会发布《养老目标证券投资基金指引（试行）》（证监会2018年第2号公告）。

6、2018年2月27日，央行发布《关于银行业金融机构发行资本补充债券有关事宜的公告》（2018年第3号公告）

7、2018年3月12日，银保监会发布《关于进一步支持商业银行资本工具创新的意见》（2018年5号文）。

8、2018年4月13日，中债登及上清所官网发布《关于证券公司短期融资券管理有关事项的通知》，尝试解决券商资金池和刚兑两大问题。

9、2018年4月13日，银保监会发布《关于进一步加强农村中小金融机构大额风险监测和防控的通知》

10、2018年4月27日，央行发布《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》（银发（2018）107号文）。

11、2018年5月4日，银保监会发布《商业银行大额风险暴露管理办法》。

12、2018年5月9日，银保监会发布《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》（银保监办发〔2018〕21号）。

13、2018年5月18日，国资委、财政部、证监会联合发布《上市公司国有股权监督管理办法》。

14、2018年5月25日，银保监会发布《商业银行流动性风险管理办法》。

15、2018年5月30日，银保监会发布《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》。

16、2018年6月29日，银保监会发布《金融资产投资公司管理办法（试行）》（2018年第4号令）。

17、2018年9月13日，中央办公厅、国务院办公厅发布《关于加强国有企业资产负债约束的指导意见》，明确国有企业平均资产负债率到2020年末要比2017年年末降低2个百分点左右。

18、2018年11月2日，央行发布《中国金融稳定报告（2018）》。

19、2018年11月19日，发改委发布《关于鼓励相关机构参与市场化债转股的意见》（发改办财金（2018）1442号）。

20、2018年11月27日，央行发布《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》（银发（2018）301号文）。

21、2018年12月21日，发改委、商务部发布《市场准入负面清单（2018年版）》（发改经体〔2018〕1892号）。

以上是小编为大家梳理的2018年重要的监管信息，希望对大家有帮助。